Il Consulente Finanziario Indipendente ti crea un portafoglio di titoli da acquistare. Tu fornisci alla tua banca le disposizioni di acquisto. Durante tutto il rapporto, il Consulente ti invierà delle raccomandazioni di acquisto o vendita, che tu fornirai alla tua banca per farle eseguire.

No. Il mio lavoro si svolge principalmente a mercati chiusi. Il Consulente Finanziario Indipendente lavora facendo una buona costruzione iniziale del portafoglio, modificandolo al variare dei contesti macroeconomici, per sfruttare al meglio le condizioni dei mercati che si presume si verificheranno. Il ritmo delle negoziazioni non è quello incalzante, tipico del “trading”.

Assolutamente no! Ciò non è fisicamente possibile, in quanto il Consulente Finanziario Indipendente non può e non deve venire in contatto col denaro del cliente, che rimane sempre gestito da quest’ultimo. Inoltre sull’operato del Consulente vigila costantemente l’ Organismo di Vigilanza dei Consulenti Finanziari (OCF)

Certamente: grazie alle moderne tecnologie non c’è nessun problema per operare da remoto. Collaboro già con diverse persone in tutta Italia e all’estero. Se vuoi maggiori dettagli contattami.

Assolutamente no. Ogni tipo di investimento sarà adeguato al tuo orizzonte temporale e al tuo livello di tolleranza al rischio. A tal proposito sull’operato del Consulente vigila costantemente l’Organismo di Vigilanza dei Consulenti Finanziari (OCF)

In realtà non lo sai, ma con buona probabilità stai già pagando una “parcella occulta” alla tua banca, ben più costosa di quella che pagheresti ad un Consulente Finanziario Indipendente. Guarda questo contenuto per capire meglio.

Purtroppo, salvo rari casi, l’unica cosa su cui potrai essere tranquillo è che pagherai dei costi più alti. Ti invito a guardare qui per capire meglio.

Ricevo una parcella dai miei clienti, proprio come un Avvocato, un Notaio o un Commercialista.

Anche un Consulente Finanziario Indipendente collabora con svariati professionisti del mondo della finanza; appartiene ad un network di persone competenti con cui ha un costante scambio di informazioni e opinioni, col fine di offrire il miglior servizio ai suoi clienti. Inoltre, frequenta corsi per mantenersi costantemente  aggiornato.

I robot advisor, nonostante alcuni di essi operino bene, presentano oggi dei costi ancora abbastanza elevati, ma soprattutto lavorano su grandi numeri e pertanto offrono un servizio molto standardizzato. Il vero plus che offre un Consulente Finanziario Indipendente è mettere a disposizione un servizio studiato su misura per ogni cliente.

Te lo dico per esperienza personale: non ci sono capitali insufficienti per investire, basta utilizzare gli strumenti idonei.

Tutte le età sono idonee agli investimenti. E’ sufficiente utilizzare gli strumenti coerenti con il tuo livello di rischio, orizzonte temporale e obiettivo. Esiste una soluzione adeguata ad ogni persona: te lo dico per esperienza personale.

Non temere, tipicamente le movimentazioni di titoli da eseguire per adeguarsi alle nuove condizioni dei mercati non sono così frequenti: non faremo “trading”.

Diffida da chi ti garantisce che ti farà comprare ai minimi e vendere ai massimi del mercato: conoscere in anticipo il suo andamento non è possibile. Ciò che si può fare invece è creare una valida asset allocation, costruendo un portafoglio efficiente e modificandolo al variare dei contesti macroeconomici, per sfruttare al meglio le condizioni che potranno verificarsi.

Diffida sempre da chi ti propone guadagni facili e di arricchirti in poco tempo. Un Consulente Finanziario Indipendente è un professionista che opera con orizzonti di medio lungo termine, focalizzandosi sulla corretta pianificazione finanziaria, col fine di farti raggiungere degli obiettivi economici anche ambiziosi, ma sempre realistici.

Si tratta di un tema molto sentito, oltre che importante. Per questo motivo oggi ci sono a disposizione sempre più prodotti di investimento che rispondono a stringenti criteri ESG (Environmental, Social, Governance). Insieme andremo a selezionare quelli che rispettano questi requisiti.

In realtà ci sono strumenti con rischio quasi nullo (il rischio zero, per definizione, non esiste) che possono comunque fare al caso tuo e aiutarti a proteggerti dall’inflazione che erode il tuo conto in banca. Se vuoi maggiori dettagli contattami.